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比特币:进化与风险

更新时间:2014-5-22 18:23:40  作者:云朋 文章来源:企业观察家 
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文章导读:2013年如果评选互联网行业前十大关键词的话,比特币(Bitcoin)将能名列其中。2013年2月,国内业界还在纠结于比特币与腾讯Q币的区别。然而短短8个月,它就产生了几十倍的回报,甚至出现过一天100%的增幅。

  作为新生事物,比特币缔造了一个传奇,虽然不同国家态度不同,但是未来很可能成为一种全球通用的虚拟货币单位,并凭借其优良的通货属性,成为货币体系的一部分。

   2013年如果评选互联网行业前十大关键词的话,比特币(Bitcoin)将能名列其中。2013年2月,国内业界还在纠结于比特币与腾讯Q币的区别。然而短短8个月,它就产生了几十倍的回报,甚至出现过一天100%的增幅。

   比特币的疯狂

   巴菲特有句名言:“在别人贪婪时,我们需要恐惧。”正如股票交易大厅挤满人时,市场必将会进入一个不理性的时期。整个11月,人们都在谈比特币神话,从中国大妈在黄金战线上抽身投入其中开始直到央行的两度重拳出击,这个市场变得慌张、彷徨,变的对未知风声鹤唳。投机者经历了两次“拦腰斩”的痛苦,岸上的人有唏嘘有失落,更多的人则在为自己感到庆幸。

   目前,比特币并没有全球统一的兑换价格。你若同时查询全球排名前十的比特币交易网站的兑换行情时,你会发现任一家交易网站的卖出和买入价格都不相同,最高最低会相差约200元。有人说,未来比特币将成为一种新的货币单位,因为它有无国界、去中央化和低通胀的特性,能成为一种全球通行的交易单位,有可能与黄金一样,将被各国央行储备。

   比特币,产生于2009年1月。最初,在大咖云集的网上论坛中,一个叫中本聪的神秘人,发起了关于比特币的讨论和算法。他认为,比特币能让用户在一个去中心化的、点对点的网络中完成支付,不需一个中央的清算中心,或金融机构对交易进行清算。用户只需互联网连接及比特币软件就可向另外一个公开账户或地址,进行支付操作。

   2010年4月,比特币首次参与美元兑换,当时市场价为0.03美元,而截至发稿时,其最高兑换额为686美元,仅3年多时间,其涨幅就高达2.2万倍。它的高成长性引来了无数投机者,投机者是看消息面进行投资的。当政策面出现一些不利消息时,投资商品的价格往往会出现较大波动。2013年,比特币就曾出现过两次50%左右的跌幅,迫使韩国当局在2013年12月12日宣布,比特币缺乏稳定性,不具有“固有价值”,并对比特币缺少可测量的金融结构和指标表达了担忧。

   最初,比特币仅在虚拟货币领域流通,没得到任何国家和公司的认可。2010年4月25日,比特币首次公开交易。但是由于比特币的虚拟化的特点,除了是一堆数字外,并不能用于装饰、工业应用。另一风险来自虚拟商品的收藏。若比特币进入收藏领域后,最终会造成一币难求的局面吗?以贵金属为例,当贵金属的内在价值高于面值时,它将退出流通,转而进入收藏。对比特币来说,虽然制造需耗费较面值更高的成本,但却并没内在价值。只有当交易者找到下家,其价值才能得到实现。因此批评家说比特币是个骗局,它的目的是让早期进入者发家致富的,其本质与传销是一样的。

  在德国和加拿大,比特币早已可以通过ATM机直接兑换成加元和欧元,中国承认了它作为虚拟商品的自由流量价值[www.cyone.Com.cn/],美国则直接把它纳入了交易监管范围内。无论反对者处在怎样的立场,比特币的价值属性已得到大多数国家的认可,也拥有了专门的兑换平台和大批投机和投资者。2013年以来,比特币表现很惊艳,其兑换价格从1月的13美元,迅速上涨到4月的266美元,短短3个月就升值了20倍。2013年11月4日,比特币兑换价格为238美元,后来其兑换价格一度达1300美元,也就是说若有人在2013年1月投入10万元,在11月中旬行情跳水前出手,资本就升值到了1000万元,什么样的投资10个月能带来100倍的回报呢?

   当下,人们最纠结的并不是比特币是否能兑换现金,至少2013年6月底德国议会决定了持有比特币一年以上将予以免税后,比特币被德国财政部认定为“记账单位”。人们谈论最多的是它能否成为一种国际通用货币,如黄金一样,各国都能把它当作一种金融存储单位。虽然大多数国家认同比特币的虚拟商品属性,但如果不能成为国家的货币体系,比特币将难逃被边缘化的命运。

   进化与风险

   无论是加入国家的货币体系,还是成为一种被边缘化的商品,毋庸置疑的一点是它已可直接兑换成现实货币。在央行等五部委第一次打击比特币的发文中说到:比特币不能作为货币在市场上流通使用,但可作为商品自由流通,将加强对比特币互联网站的管理,防范可能产生的投机和洗钱风险。这个发文出来后,比特币的行情并没马上大跌,网民们从中解读出了两点利好:其一,央行认可了它合法商品的地位,说明它不会被封杀;其二,央行认同了它的投机价值。这两个解读观点的产生,又让比特币从4000元迅速攀升到6000元,甚至一度触碰到了7000元。当比特币趋于疯狂时,央行再度出手阻击比特币。

   目前,接受比特币直接使用而不需要兑换成流通货币的是数百个前卫的国外互联网企业,从网上服务、招聘、有形商品到慈善捐赠,但它还没成为如亚马逊、淘宝或京东等知名电商。

   对比特币或其他虚拟货币来说,未来将会如何进化?如何改变货币形式?目前金融界普遍认为货币的定位要满足支付手段、流通手段、价值尺度、世界货币和贮藏手段的五大特性。虽然看似比特币也满足这些特性,但在具备这些特性外,还有一个条件,就是在一个较大经济体中,必须具有全部的货币职能才能称为货币。目前,比特币具有了货币的雏形,还不能称为货币。

   从各国理性对待比特币的态度能看出,在未来很有可能会出现一种全球通用的虚拟货币单位,在各国货币超发,而黄金日益不给力的情况下,它会凭借其优良的通货属性,成为货币体系的一部分。    

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  比特币:进化与风险
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