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投资赚钱的四大诀窍:必须违反潮流,为他人所不为

更新时间:2014-10-30 10:01:59  作者:未知 文章来源:互联网 
文章导读:另一个赚钱窍门是,买过去表现不佳的投资,卖过去表现良好的投资。我们贵为人类,却仍和其它动物一样,有“再来一次”的脑核区。如史金纳的著名理论所言,包括人类在内的动物,倾向于重复受奖励的行为。
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  诀窍一:与众不同

  赚钱窍门之一是,人卖我买,人买我卖。换言之,为了赚钱,我们必须违反潮流,为他人所不为。

  实行和群众相反的路线很难,因为我们天生想要从众─我们希望成为群体的一分子。一项研究发现,社会孤立产生痛苦。这项研究让三个人玩计算机上的抛球游戏,其中一人坐在脑部扫瞄器内。接受脑部扫瞄者被告知另外两人也是真人,但其实他们是实验者控制的假人。

  该实验观察人脑在两种情况中的反应,一是被团体接纳,另一是遭团体排斥。在第一种情况,受试者参加游戏,经常接到虚拟的球。在第二个情况,两个假人互相抛球,球在两人之间传来传去,就是不传给受试者。

  社会孤立对受试者造成痛苦。事实上,脑部扫瞄显示这种痛苦与肉体痛苦有相同的脑电波模式。所以当我们表现得与众不同时,必须克服自己想融入群体的人类欲望。

  这项实验显示另一个值得玩味的模式。运用较多认知能力的受试者,感觉较少痛苦。确切来说,前额叶皮质活化程度较高者,其脑部处理痛苦的核区活化程度也较低。

  诀窍二:采取不分泌多巴胺的投资行动

  另一个赚钱窍门是,买过去表现不佳的投资,卖过去表现良好的投资。我们贵为人类,却仍和其它动物一样,有“再来一次”的脑核区。如史金纳的著名理论所言,包括人类在内的动物,倾向于重复受奖励的行为。因此,史金纳的“刺激?──?反应”系统导致我们偏爱曾经获利的投资,痛恨曾经害我们赔钱的投资。

  当我们采取从前有效的行动时,脑部实际上分泌大量多巴胺,使我们产生愉悦感。在畅销书《谁搬走了我的奶酪》(Who Moved My Cheese?)中,两位作者史宾塞.强森(Spencer Johnson)和肯尼斯.布兰查德(Kenneth Blanchard)[来源:www.cyonE.com.cn/] 抓到此事的精髓。在一成不变的世界,寻找奶酪最好的方法是,重返上次发现它的地点。但在变化无常的世界,寻找奶酪最好的方法是去新的地方找。

  金融市场是采用“刺激──反应”程序最恶劣的环境。大多数人正因为迷恋过去赢家,而倾向于买已上涨的投资,而非将要上涨者。因此,为了做正确理财决定,必须抗拒曾令我们情绪满足的投资,做完全相反的事。为了赚钱,必须戒除多巴胺瘾(至少在这个人生领域),运用我们的认知能力去控制我们的行为。

  愿意听从劝告降低财务风险的人,必须抛弃上一代无往不利的做法,改采完全相反的路线。

  诀窍三:拟定一个情绪上切实可行的理财计划

  第三个赚钱窍门是,了解自己的极限,并拟定一个切实可行的理财计划。

  柏拉图对话录《苏格拉底申辩篇》(Apology of Socrates)中,德尔斐神示所的神使说,苏格拉底是“世上最聪明的人”。苏格拉底知道自己的缺点,于是问,“这怎么可能?”他四处寻访比他聪明的人,与一位公认绝顶聪明的人对话后,苏格拉底做出结论,“我不认为我们两人有谁了解真正的善与美,但我比他聪明,因为他不懂却自以为懂;我既不懂也不认为我懂。”

  柏拉图认为苏格拉底是最聪明的人,正因为他知道自己的缺点。同样的,成功的投资人必须知道自己非理性。

  在一些特殊情况下,人有时能执行完美无缺的理财计划。例如,一九八七年一位麻州人(他不愿公布姓名)以一股十五点七五美元(约新台币五百零四元)的价格买进一千股EMC。他一直没卖这些股票,十三年后他的股份变成四万八千股(因为股票分割),每股值一百多美元(约新台币三千两百元)。

  十三年来,这位投资人耐心守着他的利润不卖,直到一万六千美元(约新台币五十一万两千元)的本金变成将近五百万美元(约新台币一亿六千万元)。相反的,大多数投资人犯了太快收割利润及抱着亏损不放的错误。

  即使杰出的投资人也常犯太快卖掉赢家和从不卖输家的毛病。小弗雷特.施韦德(Fred Schwed, Jr.)在一九四○年他的投资经典著作《客户的游艇在哪里?》(Where Are The Customers’ Yachts?)中写道,“当一位伟大、睿智的金融家过世时,遗嘱执行人翻他的保险箱,通常会找到一堆最没指望的证券,稳当地藏在保险箱最底层,发行这些证券的公司名字早已被人遗忘。”

  上述EMC持股人何以能够抗拒获利了结的诱惑?他根本忘了他拥有股票。他最初买进三千股,卖掉两千股。他忘记自己还持有一千股,直到政府机构通知他,他才知道他的账户“没有动静”。

  除非我们能同样忘记自己的投资,否则我们必须预期自己的弱点。投资人常犯的毛病是,先制订一个“完美”计划,然后在正好错误的时机做出情绪化的交易。因此,我在自己的低风险理财计划中,保留足够的钱投资于股票,用来打发蜥蜴脑(古老而无意义的思考程序)。每个人应设计一个适合自己的理财计划,预期非理性的时刻,采取先发制人的措施。

  诀窍四:意志坚定地执行计划

  初中时,朋友保罗参加校运会六百码赛跑(最长距项目)。他的竞争对手是吉姆,是个校园恶霸,颇有势力。我们这群朋友迫切希望保罗赢得比赛,赛前几分钟,全聚集在他身边帮他打气。

  保罗知道这场比赛攸关他的所有朋友,以及整个校园的社会秩序。他严肃和冷静地对我们说:“如果我一开始落后,不要紧张,我的策略是最后再迎头赶上。别担心,我一定赢。”

  这场比赛总共跑三圈,如保罗事先警告的,跑完一圈后,他似乎无可救药地落后。吉姆自信胜券在握,开始得意忘形,边跑边向群众中他的恶霸同伙打招呼。到了最后一圈,保罗突然加速,轻易超越疲态毕露的保罗。

  凯恩斯说,市场持续非理性的时间往往比投资人保持清醒的时间久。因此,投资人想从非理性获利,必须预期在比赛中落后很久。当然,目标是长期赚更多钱,而不是“领先”一会儿。

  一九九○年代后期,连股神巴菲特都必须忍受奚落,因为他拒绝买泡沫股。巴菲特避免估价过高的股票,而那些股票在泡沫破灭前变得更加昂贵,他因此错过了稍纵即逝的获利机会。很多人断言巴菲特“宝刀已老”。巴菲特超乎常人的坚强意志,使他能够择善固执,获得最后胜利。和大多数人不同,他从来不偏离自己的计划。

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