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信用卡套现违法还陷阱多 百余名网友淘宝套现金被骗百万

更新时间:2015-12-17 19:48:26  作者:刘承烺 文章来源:东南网 
文章导读:信用卡套现违法吗?所谓“信用卡套现”,一般是指信用卡持卡人与商业银行特约商户相互串通,通过销售点终端机具或网站,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式直接由特约商户向持卡人支付现金的行为,信用卡套现属于违法行为。一些网友因资金短缺,想到套现金,结果没取到钱反而被骗走了3万多元,诈骗团伙共骗了上百万元。

  东南网12月4日讯(海峡导报记者 刘承烺 通讯员 思公政 文/图)开店资金短缺,于是想到信用卡套现。在淘宝商城上搜索到一个商家,连着交易四次才意识到被骗,结果被骗走了3万多元。

  近日,思明警方打掉一个涉嫌实施网络信用卡套现的诈骗窝点,抓获犯罪嫌疑人3名,破获本地案件2起,涉案价值100余万元。

嫌疑人。警方供图

  淘宝网找到信用卡套现网店

  受害者吴某由于开店资金短缺,一时没有很好的周转渠道,便想到将信用卡的额度套现出来使用。今年11月10日,吴某在淘宝网上搜索“套现”关键词,在弹出来的网店列表中,吴某选择了一家卖衣服的网店。

  吴某通过阿里旺旺聊天工具,与店家取得联系。吴某一上来就表明态度,“你有做信用卡套现吗?”对方马上回复,“有的,手续费1%。”吴某还是有些担心,毕竟是网络套现,他也是第一次尝试。于是吴某再次提出疑问,“如果我把钱打给你后,你不转给我怎么办?”对方为了打消吴某的疑虑,说道:“你放心,我们是淘宝正规店家,有这家网店在,你尽管放心!”

  由于吴某着急要套现,他就没有过多询问,便开始进行套现操作。

  被骗连拍了四次商品

  和吴某沟通好后,对方通过阿里旺旺给吴某发了一个链接,吴某打开链接,是一件价值一万元的衣服。于是吴某按照网购程序拍下这件一万元的衣服,通过信用卡进行支付。

  支付成功后,对方马上要求吴某点击确认收货。吴某对此没有任何防备,马上点了确认按钮,就这样,吴某信用卡里的一万元就到了对方账户。没过多久,对方就发了一张交易截图给吴某,告诉他说由于确认收货时间过快,被淘宝后台发现,所以本次交易没有成功,对方希望吴某再试一次。

  于是,吴某按照之前的步骤,打开对方又发过来的链接,拍下商品、付款、点击确认收货,但对方还是说交易不成功。

  就这样,吴某连着拍了4件商品,第一次1万元、第二次8800元、第三次1万元、第四次8800元,总共从吴某的信用卡中扣除信用额度37600元。

  当第四次交易失败后,吴某意识到不对劲。于是他和对方联系,要求退款,可是却得不到回应。

  意识到被骗的吴某马上向淘宝官方客服投诉该网店,淘宝介入后发现,这家网店的账户已经没有任何资金,他们在吴某支付完第四笔交易后,就第一时间将钱转走了。

  警方出击抓获嫌疑人

  吴某在被骗一周后报警。思明警方第一时间与吴某取得联系,成功获取了嫌疑人作案时留下的线索和信息。随后,警方对相关线索展开研判,同时进一步扩大案件线索进行深挖。最终,警方锁定位于海沧区渐美村该团伙的诈骗窝点。

  11月27日晚上9时许,警方抓获犯罪嫌疑人江某水(男,24岁)、江某炎(男,35岁)、陈某源(男,23岁),3名嫌疑人都是龙岩连城县人。当场缴获作案笔记本电脑、手机、银行卡、SIM卡等作案工具。经审讯,犯罪嫌疑人交代了自今年以来利用淘宝商城实施信用卡套现诈骗的犯罪事实。

缴获的赃物。警方供图

  据警方统计,上述犯罪嫌疑人至今作案百余起,其中本地案件2起,另一起本地案件受害人刘某被骗57000元。该团伙目前涉案金额达上百万元。

  目前,犯罪嫌疑人已被刑事拘留,案件还在进一步审理中。

  解析 信用卡套现陷阱多

  所谓“信用卡套现”,一般是指信用卡持卡人不通过商业银行柜台或自动柜员机等正规渠道提取现金,而是与商业银行特约商户相互串通,通过销售点终端机具或网站,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式直接由特约商户向持卡人支付现金的行为。然而在这个过程中,往往“危机四伏”,很多消费者因此掉入陷阱,那么,让我们来看看不法分子都有哪些手段?

  代你刷卡要当心

  “我用我的卡先给你结账,然后你再把钱给我,我给你便宜一些。”在一般很多大型商场、超市收银台等附近经常会有一些人冒出来,这样对消费者说。他们专门代顾客刷卡垫款套现、通过积分来生财。

  近年来随着信用卡行业的发展,大部分银行都会推出一些“积分换礼品”、 “积分换里程”,甚至“积分抵刷卡金、抵扣还款金额”等回馈活动,于是有的人就打起了信用卡积分的主意。但在这个过程中也会容易受骗,另外积分自己赚不是更好。

  因套现泄露信息

  低手续费就能套现信用卡,也是一些不法分子惯用的手段。不法分子们通常会强调,整个过程中持卡人无需提供关键信息,很多持卡人会因此上当。

  在套现过程中,持卡人一般必须通过刷卡的方式来进行套现,签名时对方不仅掌握了你的真实姓名,如果其在POS机上安装了复制器,再利用摄像头掌握密码等个人重要信息,那么卡被盗刷将是迟早的事,极有可能引发盗刷导致更加严重的损失,尤其对双币种信用卡来说,就更不安全了,因为知道这些信息后,不法分子完全可以在国外刷卡消费。

  提醒 应合规使用信用卡

  信用卡套现违法吗?建行相关工作人员提醒,信用卡套现属于违法行为,为避免持卡人陷入信用卡债务困境、可能的欺诈陷阱或法律纠纷、借债还款的恶性循环,以及造成不良信用记录,持卡人应自觉遵守金融法规秩序,合规使用信用卡,切勿主动或协助参与信用卡套现行为。

  同时刷卡消费时,应确保卡片始终在自己的视线范围内,并留意身边人的动作,防止他人通过非法装置窃取卡片信息。输入密码时,切记遮挡数字键盘后再输入密码,以防被不法分子窥视。所以,建议使用IC芯片卡,采用智能CPU芯片卡存取信息,具有独立运算、加解密和存储能力,很难复制克隆,安全性更高。

  信用卡套现会对自己带来什么影响?

银行是如何发现你在信用卡套现的?

  1)银行直接给你降额,或者封卡,会让你资金更加雪上加霜!就如同银行对中小企业抽贷一样,可能导致你现金流直接断裂!抽得你没有翻身机会!

  2)一旦被银行列为高凤险客户,近3-6个月你的卡就很难提额!

  3) 如果非常颜重,可能面临刑事风险!毕竟法律上来说,信用卡套现是违法的噢!

  其实,对于我们自己要放聪明点。银行给我们很多伙伴下的几十万的大卡,说实话,一般人正常消费,每月谁能消费几十万。几十万的卡说白了就是给我们合理消费的,就类似于一笔贷歀!人家给你提供了资金方便,你也要让人家赚一点!这社会只有双赢,只有利益平衡才是合作的长久之道!

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  郑州:信用卡刷卡套现被坑 证据不足损失两万余元

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  据原告华先生称,2014年12月8日,由于做生意资金紧张需要现金周转,他经人介绍到郑州某商业公司办理的POS机上进行刷卡过账,两张信用卡总共刷了37490元。商业公司负责人许诺第二天扣除手续费100元后,就归还现金37390元。而该商业公司在2014年12月9日后以各种理由推脱不予归还。经华先生多次讨要,2015年1月10日该商业公司归还20000元,但余款17390元一直未能归还。

  华先生无奈,一纸诉状将郑州市某商业公司推到了被告席上,认为该商业公司没有任何理由侵占自己的17490元(www.cyonE.com.cn/)。这还导致自己三个月来借债付息弥补亏空,产生贷款利息3600元,故请求法院依法判令被告郑州某商业公司偿还欠款及利息共计两万余元。被告郑州某商业公司经本院合法传唤,拒不到庭参加诉讼。

  二七区人民法院经审理认为,当事人对自己提出的主张应当依法提供有力证据。本案原告华先生称其在被告某商业公司处的POS机上刷卡消费,实际是系利用信用卡违规套现,双方不存在真实的交易。但就原告华先生单方提供的证据来看,不足以证明其与商业公司双方存在明确的债权债务关系,其主张要求被告商业公司返还17390元及损失的诉请,证据不力不予支持,故法院驳回了原告的诉讼请求。 (刘洋 通讯员 李晓理)

  出租车上明目张胆贴信息 信用卡套现面临风险

  来源:今晚报  作者:宋雪飞  

  信用卡非法套现信息被明目张胆地印在出租车上,记者依信息探访,发现商家十分狡猾,始终不愿透露交易地点。记者表示急需提钱时,一商家才出现,并表示套现只需要一台办理门槛极低的POS机。

  近日,记者依照市民从一出租车上看到的“183××××××93”号码,联系信用卡套现商家,电话接通后,记者询问对方交易地点,此举引起了商家警觉,并询问记者“具体哪天套现”。当记者表示“这几天就需要”后,商家立即表示交易地址需要“套现当天再联系”,随后便立即挂断了电话。

  为探访信用卡非法套现内幕,昨日17时,记者再次联系该商家,并表示已备好信用卡,需要立即套现。商家这才表示,其交易地点在南开区华苑。依照商家提供的地址,记者来到华苑一民宅内,拿出信用卡,并询问对方如何才能套现。该商家一边拿出一台POS机,一边表示,用该POS机刷卡后,商家会把刷卡的金额返还给记者,这样套现就完成了,但需支付套现金额的1%作为“办理费”。

  记者在天津多地采访中发现,部分可以提供非法信用卡套现的商家表示,他们手中的POS机办理起来极为简便,办理这些第三方支付机构的POS机根本不需要提供营业执照,只需要提供办理人身份证、手机号码和一张银行卡的相关信息即可。

  信用卡套现违法吗?《中华人民共和国刑法》明确规定,未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。律师表示,信用卡卡主办理非法套现,也可能面临今后贷款受阻、信用卡信息泄露等危险。

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  信用卡套现违法还陷阱多 百余名网友淘宝套现金被骗百万
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